Shireen Bowman
Nhiều người không nhận ra rằng việc sở hữu bất động sản tại nhiều tiểu bang có thể dẫn đến gia đình bạn phải thực hiện nhiều thủ tục chứng thực di chúc (probate) sau khi bạn qua đời. Mặc dù Di chúc (Last Will and Testament) quy định ai sẽ được thừa hưởng tài sản của bạn, nhưng Di chúc không giúp tránh thủ tục probate. Nếu bạn sở hữu bất động sản tại một tiểu bang khác, gia đình bạn có thể phải mở thêm một thủ tục probate riêng tại tiểu bang đó, được gọi là ancillary probate – thủ tục chứng thực di chúc bổ sung đối với tài sản ngoài tiểu bang.
Ví dụ, nếu bạn sinh sống tại Georgia nhưng sở hữu một căn nhà nghỉ dưỡng ở Florida hoặc một bất động sản cho thuê tại Tennessee, người thân của bạn có thể phải hoàn tất thủ tục probate tại Georgia và đồng thời thực hiện thêm các thủ tục probate riêng tại từng tiểu bang nơi có bất động sản. Mỗi vụ việc có thể đòi hỏi luật sư riêng, lệ phí tòa án riêng và các quy trình pháp lý khác nhau, làm tăng đáng kể cả chi phí lẫn thời gian để hoàn tất việc phân chia di sản.
Một Quỹ Tín Thác Có Thể Hủy Ngang (Revocable Living Trust) được lập và chuyển tài sản đúng cách có thể giúp tránh tình trạng này.
Khi bất động sản được đưa vào Revocable Living Trust trong lúc bạn còn sống, quỹ tín thác, chứ không phải cá nhân bạn, sẽ là chủ sở hữu hợp pháp của tài sản. Sau khi bạn qua đời, người kế nhiệm làm quản lý quỹ tín thác (Successor Trustee) thường có thể quản lý, bán hoặc chuyển giao bất động sản theo các điều khoản của quỹ tín thác mà không cần mở thủ tục probate riêng tại từng tiểu bang.
Ngoài việc giúp tránh thủ tục ancillary probate, Revocable Living Trust còn mang lại nhiều lợi ích khác. Quỹ tín thác giúp việc quản lý di sản của bạn được giữ kín, cho phép người bạn chỉ định quản lý tài sản nếu bạn mất năng lực hành vi, đồng thời giúp việc chuyển giao tài sản cho người thừa hưởng trở nên đơn giản và thuận lợi hơn.
Tuy nhiên, chỉ lập quỹ tín thác thôi là chưa đủ. Bất động sản phải được chuyển quyền sở hữu hợp lệ vào Quỹ tín thác thông qua các văn bản chuyển nhượng được lập và ghi nhận đúng quy định. Nếu bất động sản ở ngoài tiểu bang vẫn đứng tên cá nhân bạn khi qua đời, tài sản đó vẫn có thể phải trải qua thủ tục probate tại tiểu bang nơi bất động sản tọa lạc.
Nếu bạn sở hữu bất động sản tại nhiều tiểu bang, một Revocable Living Trust được lập và cấp vốn đúng cách có thể giúp gia đình bạn tiết kiệm đáng kể thời gian, chi phí và căng thẳng. Việc chuẩn bị trước sẽ giúp người thân của bạn tránh được gánh nặng phải thực hiện nhiều thủ tục probate tại nhiều tòa án khác nhau và giúp việc phân chia di sản diễn ra nhanh chóng, hiệu quả hơn.
